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2020年初级银行从业人员银行管理考试题目及答案

2020年初级银行从业人员银行管理考试题目及答案

考试总分：80分

考试类型：模拟试题

作答时间：90分钟

已答人数：235

试卷答案：有

试卷介绍： 2020年初级银行从业人员银行管理考试题目及答案已经整理好，需要备考的朋友们赶紧来刷题吧！

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单选题 多选题 判断题

1. 消费金融公司A成立满三年，注册资本金10亿元，其办理的下列业务中不合规的是（）。

A向客户C发放20万元贷款，用于出国留学缴纳学费和支付生活费

B向基金公司D购买3亿元货币基金

C向客户B发放20万元装修贷款

D向银行E同业拆入10亿元

2. 根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》（银监发（2011）6号）的规定，下列说法不正确的是（）。

A从业人员应当有效识别现实或潜在的利益冲突，并及时向有关部门报告

B从业人员可以参与豪华宴请，与客户搞好关系

C从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职

D从业人员应当遵守国家和本单位防止利益冲突的规定，在办理授信、资信调查、融资等业务涉及本人、亲属或其他利益相关人时，主动汇报和提请工作回避

3. 《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》（银监办）〔2012〕160号，通知规定要建立和落实管理责任制，银行业金融机构要一级抓一级，层层抓落实，凡措施不力、出现重大事件的要（）。

A立即开除相关负责人

B立即移送司法机关追究刑事责任

C立即取消其高级管理人员任职资格

D及时调整其负责人，并严格责任追究

4. 根据《商业银行合规风险管理条例》，以下不属于高级管理层应履行的合规管理职责的是（）。

A明确合规管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规管理部门的独立性

B识别商业银行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调

C审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施

D制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策

5. 下列关于货币经纪公司的说法，错误的是（）。

A货币经纪公司可以改善市场流动性和透明度，促进价格发展

B从事有关外汇、货币市场产品和衍生品等交易5年以上的商业银行才可以投资设立货币经纪公司

C货币经纪公司不得从事自营交易

D货币经纪公司不得向个人提供经纪服务

1. 以下属于金融债券发行方式的有（）。

A私募，即发行人向特定的投资者直接发行

B行政性发行，即发行人在有关政府部门的支持下强制发行

C间接公募，即发行人委托承销商以公募方式向社会公开发行

D公募，即发行人向社会公开发行

E间接发行，即发行人委托承销商代为发行

2. 下列情况中，商业银行应重新识别客户的有（）。

A客户行为异常

B客户提出销户

C客户要求变更姓名或者名称

D客户有洗钱嫌疑

E先前获得的客户身份资料的真实性存在疑点

3. 经中国银保监会批准，消费金融公司可以经营()等业务。

A发放个人消费贷款

B向境内金融机构借款

C代理销售与消费贷款相关的保险产品

D境内同业拆借

E接受股东境内子公司及境内股东的存款

4. 以期限错配为投资策略的理财产品所隐含的主要风险有（）。

A操作风险

B汇率风险

C利率风险

D国别风险

E流动性风险

5. 商业银行可办理的代理业务包括（）。

A代理证券业务

B代销开放式基金

C代收代付业务

D代理保险业务

E代理银行业务

1. 为保障消费者信息安全权，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划个人储蓄存款。

A对

B错

2. 商业银行“三性”中，安全性劣后于效益性、流动性，而效益性又优先于流动性。

A对

B错

3. 第五次全国金融工作会议强调，做好新形势下金融工作，要坚持党中央对金融工作的集中统一领导，确保金融改革发展正确方向，确保国家金融安全。

A对

B错

4. 根据《商业银行合规风险管理指引》，合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。

A对

B错

5. 合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应不定期就合规事项向银行高级管理层报告。

A对

B错

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