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2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》7月23日

2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》7月23日

考试总分：10分

考试类型：模拟试题

作答时间：60分钟

已答人数：427

试卷答案：有

试卷介绍： 2023年银行业专业人员(中级)每日一练《个人理财》7月23日专为备考2023年个人理财考生准备，帮助考生通过每日坚持练习，逐步提升考试成绩。

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试卷预览

判断题 单选题 多选题
  • 1. 商业银行内部审计部门对个人理财顾问服务的专业审计，应制定审计规范，并保证审计活动的独立性。 （　　）

    A对

    B错

  • 2. 保险费是指保险人承担赔偿或者给付保险金责任的最高限额。（）

    A对

    B错

  • 3. 了解客户是理财师客户关系管理的第一步，是前提和基础。（）

    A对

    B错

  • 4. 商业银行在销售理财计划时，可将一般储蓄存款产品单独当作理财计划销售，或者将理财计划与本银行储蓄存款进行搭配销售。 (　)

    A对

    B错

  • 1. 关于企业年金基金的管理办法，下列叙述错误的是（）。

    A职工变动工作单位时，企业年金个人账户资金可以随同转移

    B职工未达到国家规定的退休年龄时，可以按照被减少的年金比例提取年金；并且在该职工达到国家退休年龄后，被减少的年金提取比例将不得恢复

    C出国定居职工的企业年金个人账户资金，可根据本人要求一次性支付给本人

    D职工或退休人员死亡后，其企业年金个人账户余额由其指定的受益人一次性领取

  • 2. 我国的企业年金运营采用（）的基本框架，由企业年金基金受托人、账户管理人、投资管理人和托管人的多元化主体共同管理。

    A托管式

    B信托式

    C委托代理

    D个人账户与社会统筹相结合

  • 3. 弃权通常是指（）放弃其在保险合同中可以主张的某种权利。

    A投保人

    B受益人

    C保险人

    D被保险人

  • 4. 一个普通家庭潜在的家庭财务风险比较广泛，其中，对客户影响最大的风险是（）。

    A财产风险

    B人身风险

    C责任风险

    D信用风险

  • 1. 在理财规划书的制作过程中，理财目标的评估和分析这部分的内容包（）部分内容。

    A全生涯模拟仿真的原理介绍

    B模拟环境的设置

    C寻求理财规划服务的直接原因

    D分析结果的阐述和理财师基于分析结果的初步建议

  • 2. 某理财师对于单项规划的范围不是很明确，按照科学的理财方案制定标准，单项理财规划可以包（）。

    A家庭收支和债务管理

    B财富传承规划

    C投资规划

    D财富保障规划

    E税务规划

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