2023证券投资基金基础知识考试题目及答案

   我们为想考基金从业资格证的学员准备了2023年证券投资基金基础知识考试题目及答案，让你能在模拟考试中获得进步。

   【单选题】
   1.我国基金的会计年度为公历每年（）。
   A、1月31日至12月30日
   B、1月1日至12月31日
   C、6月1日至12月31日
   D、6月30日至12月31日   
   答案：B
   解析：我国基金的会计年度为公历每年1月1日至12月31日。
   【单选题】
   2.（）是最主要的存托凭证，流通量最大。。
   A、全球存托凭证
   B、美国存托凭证
   C、欧洲存托凭证
   D、香港存托凭证   
   答案：B
   解析：美国存托凭证(ADRs)是以美元计价且在美国证券市场上交易的存托凭证。ADR是最主要的存托凭证，其流通量最大。
   【单选题】
   3.2002年12月1日，（ ）证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》。
   A、深圳
   B、上海和深圳
   C、上海
   D、北京和上海   
   答案：B
   解析：2002年12月1日，上海证券交易所和深圳证券交易所发布了《合格境外机构投资者证券交易实施细则》。
   【单选题】
   4.我国台湾地区的基金管理年费率一般为（）。
   A、1％
   B、1.5％
   C、2.5％
   D、3％   
   答案：B
   解析：在一些发展中国家或地区则较高，如我国台湾地区的基金管理年费率一般为1.5％，有的发展中国家或地区的基金管理年费率甚至超过3％。
   【单选题】
   5.关于交易指令在基金公司内部的执行，下列表述错误的是（）。
   A、交易员在执行交易的过程中必须严格按照公平公正的原则执行
   B、交易系统或相关负责人员审核投资指令的合法合规性，违规指令将被拦截并反馈给基金经理
   C、交易员接收到任何交易指令后均必须立即完成，无权进行交易择时
   D、在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令   
   答案：C
   解析：交易指令在基金公司内部执行情况如下：①在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令；②交易系统或相关负责人员审核投资指令(价格、数量)的合法合规性，违规指令将被拦截，反馈给基金经理，其他指令被分发给交易员；③交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易。
   【单选题】
   6.中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。主要有（ ）。
Ⅰ.拟订债券市场发展规划；
Ⅱ.研究开发债券市场新业务品种；
Ⅲ.制定市场管理规定，对市场进行全面监督和管理；
Ⅳ.审核、批准金融机构在银行间债券市场的有关资格；
Ⅴ.就债券市场有关业务进行指导，授权中介机构发布市场有关信息。
   A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ
   B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ
   C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
   D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ   
   答案：D
   解析：《中华人民共和国中国人民银行法》第4条规定，中国人民银行履行监督管理银行间债券市场职能。包括：拟订债券市场发展规划；研究开发债券市场新业务品种；制定市场管理规定，对市场进行全面监督和管理；审核、批准金融机构在银行间债券市场的有关资格；就债券市场有关业务进行指导，授权中介机构发布市场有关信息。
   【单选题】
   7.基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用是（）。
   A、基金托管费
   B、基金交易费
   C、基金管理费
   D、基金运作费   
   答案：B
   解析：基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。
   【单选题】
   8.关于开放式基金的利润分配，下列说法中，错误的是（）。
   A、我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例
   B、每一基金份额享有同等分配权
   C、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值的90％
   D、开放式基金收益分配默认为采用现金方式   
   答案：C
   解析：我国开放式基金按规定需在基金合同中约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例。同时要求基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值。
   【单选题】
   9.权益类证券的价值会同时受到系统性风险和非系统性风险的影响。下列属于非系统性风险的是（）。
   A、流动性风险
   B、经济的增长
   C、利率和汇率的波动
   D、政治因素的干扰   
   答案：A
   解析：非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，主要包括财务风险、经营风险和流动性风险。选项B.C.D属于系统性风险。
   【单选题】
   10.下列哪项不是影响期权价格的因素（　　）。
   A、合约标的资产的市场价格与期权的执行价格
   B、期权的有效期
   C、无风险利率水平
   D、权利金的波动率   
   答案：D
   解析：期权价格的影响因素：合约标的资产的市场价格与期权的执行价格、期权的有效期限、无风险利率水平、标的资产价格的波动率以及合约标的资产的分红。
   【单选题】
   11.在期货市场中，出于规避风险目的而进行交易的是（ ）。
   A、投机者
   B、经纪商
   C、套期保值者
   D、期货交易所   
   答案：C
   解析：交易者进行期货交易的目的有两种-----套期保值或者进行投机。
   【单选题】
   12.关于投资的交易成本，下列说法中，错误的是（）。
   A、证券市场中的交易成本可分为显性成本和隐性成本
   B、显性成本包括佣金、印花税：过户费和买卖价差、对冲费用等
   C、市场冲击是典型的隐性成本，可以用交易头寸占日平均交易量的比例来衡量
   D、机会成本也是隐性成本的一种，目标组合与被转换组合的差异越大，机会成本增加的可能性就越高   
   答案：B
   解析：显性成本包括佣金、印花税和过户费等。除了佣金和税费等显性成本，交易过程中的买卖价差、市场冲击、对冲费用、机会成本等，往往容易被忽视，被称为隐性成本。
   【单选题】
   13.分析两种不同证券表现的联动性的统计量是（　　）。
   A、相关系数
   B、方差
   C、标准差
   D、平均值   
   答案：A
   解析：相关系数是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。相关系数的绝对值大小体现两个证券收益率之间相关性的强弱。如果a与b证券之间的相关系数绝对值|ρab|比a与c证券之间的相关系数绝对值|ρac|大，则说明前者之间的相关性比后者之间的相关性强。
   【单选题】
   14.在我国，证券交易所的设立和解散，由（　　）决定。
   A、国务院
   B、证监会
   C、中国人民银行
   D、证券交易所   
   答案：A
   解析：证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。证券交易所的设立和解散由国务院决定。
   【单选题】
   15.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20％，每年计算一次，则下列表述正确的是（　）。
   A、3年后领取更有利
   B、无法比较何时领取更有利
   C、目前领取并进行投资更有利
   D、目前领取并进行投资和3年后领取没有区别   
   答案：C
   解析：若将10000元领取后进行投资，年利率为20％，每年计息一次，3年后的终值为：FV=10000×(1+0.2)3=17280(元)。将10000元领取后进行投资3年，比3年后领取可得的15000元更多，因此应该目前领取并进行投资。

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