2022年初级银行从业人员《风险管理》每日一练试题08月25日

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判断题

1、买方期权对期权买方来说是买入一个卖出交易标的物的权利。（）

答 案：错

解 析：买方期权的买方与卖方约定在期权的存续期或到期日，期权买方拥有以约定的价格向期权的卖方买入约定数量交易标的的权利。因此，买方期权对期权买方来说是买入一个买入交易标的物的权利。

2、《巴塞尔新资本协议》提倡应用VaR方法计量信用风险。

答 案：错

3、商业银行法律合规部门不需接受内部审计部门的审计。（）

答 案：错

4、操作风险主要是由内部人员因素和技术因素造成，因此操作风险的成因源于内部因素，而不是外部因素。()

答 案：错

解 析：操作风险是指由于人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险。

单选题

1、关于商业银行信用风险内部评级的说法，正确的是（）。

• A：内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价
• B：内部评级是主要依靠专家定性分析
• C：内部评级是专业评级机构对特定债务人的偿债能力和意愿的整体评估
• D：内部评级的评级对象主要是政府和大企业

答 案：A

解 析：选项A，内部评级主要对客户的信用风险及债项的交易风险进行评价。

2、高级二级资本不得超过一级资本的？（）

• A：15%
• B：50%
• C：80%
• D：100%

答 案：D

3、下列不属于附属资本的是( )。

• A：未公开储备
• B：重估储备
• C：普通贷款储备
• D：准备金储备

答 案：D

解 析：在《巴塞尔新资本协议》中，首先根据商业银行资本工具的不同性质。对监管资本的范围作出了界定，监管资本被区分为核心资本和附属资本。附属资本又称二级资本，包括未公开储备、重估储备、普通贷款储备以及混合性债务工具等。

4、商业银行经营管理的“三性原则”不包括( )

• A：安全性
• B：稳定性
• C：流动性
• D：效益性

答 案：B

多选题

1、市场风险是我国商业银行所要面临的主要风险之一，它包括( )

• A：利率风险
• B：汇率风险
• C：信用风险
• D：商品价格风险
• E：流动性风险

答 案：ABD

解 析：市场风险是指未来市场价格的不确定性对企业实现其既定目标的影响。它可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险，这些市场因素可能直接对企业产生影响，也可能是通过对其竞争者、供应商或者消费者间接对企业产生影响。

2、商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以风险为导向的战略规划和实施方案，其中的战略规划应当包括( )。

• A：实施方案中所涉及的风险因素
• B：与其他竞争对手战略实施方案的比较
• C：实施方案的潜在收益以及可以接受的风险水平
• D：尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析
• E：银行日常经营管理的规范

答 案：ACD

解 析：商业银行战风险管理最有效的方法是制定以风险为导向的战规划和实施方案，其中的战规划应当包括实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，尽可能包括实施方案的预期风险损失和财务分析。A.C.D项正确。故本题选ACD。