2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题06月12日

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判断题

1、银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供抵押担保。()

答 案：错

解 析：银行不得为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保。

2、铂金产量稀少，非常珍贵，只在全球极少数地方才得以被开采，全球铂金总储量的98%集中在南非和俄罗斯。()

答 案：对

解 析：暂无

3、因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人和保险人承担连带责任。（　　）

答 案：错

解 析：《保险法》第一百三十条规定，因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任，而不是由保险经纪人和保险人承担连带责任。

4、目前，证券公司的个人理财服务形式以代客进行投资操作为主。（　　）

答 案：错

单选题

1、现代资产组合理论是由美国经济学家（　）提出的。

• A：A·安多
• B：迈克尔·波特
• C：F·莫迪利安尼
• D：哈里·马柯维茨

答 案：D

解 析：现代资产组合理论是由美国经济学家哈里·马柯维茨提出的。1952年，哈里·马柯维茨在《投资组合选择》一文中，第一次提出了现代投资组合理论。

2、下列不属于债券市场的功能是()。

• A：债券市场具备融资功能
• B：债券市场是分散资金的场所
• C：债券市场具备价格发现功能
• D：债券市场是中央银行对金融进行宏观调控的重要场所

答 案：B

解 析：债券市场的功能包括①融资功能;②价格发现功能;③宏观调控功能。

3、()主要解决的财务问题是教育和养老的资金需求和投资规划。

• A：财富积累
• B：财富分配
• C：财富保障
• D：财富增值

答 案：D

解 析：暂无

4、商业银行开办代客境外理财业务时，应按照（　）原则，建立客户适合度评估机制。

• A：了解你的客户
• B：了解客户风险承受能力
• C：了解客户风险喜好
• D：了解客户风险认知程度

答 案：A

解 析：商业银行开办代客境外理财业务时，应按照“了解你的客户”原则，建立客户适合度评估机制，依据客户的财务状况、投资目的、投资经验、风险偏好、投资预期等资料对客户的风险承受度进行评估，确定客户风险等级，向客户提供与其风险等级适当的产品，避免理财业务人员错误销售和不当销售。

多选题

1、在客户信息收集的方法中，属于初级信息收集方法的有（　）。

• A：收集金融机构公布的信息
• B：和客户交谈
• C：采用数据调查表
• D：收集政府部门公布的信息
• E：建立数据库，平时多注意收集和积累

答 案：BC

解 析：和客户交谈、采用数据调查表，是初级信息收集方法。收集政府部门和金融机构公布的信息是次级信息的收集方法。

2、资本市场具备并发挥的功能有（　　）。

• A：筹集资金的重要渠道
• B：资源合理配置的有效场所
• C：调剂资金余缺
• D：有利于企业重组
• E：促进产业结构向高级化发展

答 案：ABDE