2023年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题05月22日

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判断题

1、期限不变时，利率越高，现值系数越大。（　　）

答 案：错

2、专业的理财规划都是长期性的。()

答 案：对

解 析：理财规划是一个过程，不是一次性完成的。

3、私人银行的目的是通过全球性的财务咨询及投资顾问，达到财富保值、增值、继承、捐赠等目标。()

答 案：对

4、货币的时间价值表明，一定量的货币距离终值时间越远，利率越高，终值越大；一定数量的未来收入距离当期时间越近，贴现率越高，现值越小。（　　）

答 案：错

解 析：一定数量的未来收入距离当期时间越远，贴现率越高，现值越小。

单选题

1、假定某投资在未来3年每年末收到的现金流分别为500元、200元和800元，年收益率为12%。这项投资的现值为（　　）元。

• A：835
• B：1175
• C：1235
• D：1500

答 案：B

2、金融市场引导众多分散的小额资金汇聚成投入社会再生产，这是金融市场的()。

• A：财务功能
• B：风险管理功能
• C：积聚功能
• D：流动性功能

答 案：C

解 析：题干已经描述得非常清楚了，汇聚资金即积聚功能。

3、以下关于流动性的排列，正确的是（　）。

• A：股票＞短期国债＞长期国债＞公司债券
• B：股票＞长期国债＞短期国债＞公司债券
• C：短期国债＞长期国债＞股票＞公司债券
• D：股票＞公司债券＞短期国债＞长期国债

答 案：A

4、银信合作产品投资于权益类产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的。应提前(　)个工作日向监管部门事前报告。

• A：5
• B：7
• C：10
• D：15

答 案：C

解 析：《关于进一步规范银信合作有关事项的通知》规定，银信合作产品投资于权益类金融产品或具备权益类特征的金融产品，且聘请第三方投资顾问的，应提前10个工作日向监管部门事前报告。

多选题

1、理财顾问业务的流程包括（　）。

• A：财务规划
• B：客户财务分析
• C：收集客户信息
• D：投资组合
• E：绩效评估

答 案：ABCDE

解 析：除了ABCDE项，理财顾问业务的流程还包括实施计划和客户财务目标分析与确认。

2、专业理财师在和客户建立关系的过程中，需要()。

• A：明确自身定位
• B：树立专业形象
• C：高谈阔论吸引客户
• D：以客户为中心
• E：关注自身礼仪和工作的状态

答 案：ABDE

解 析：一名只知道高谈阔论，忽视客户感受的理财师，最终还是无法得到客户真正的认同。