2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题05月07日

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判断题

1、存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银 行的货币创造能力来实现的。 (　　)

答 案：对

解 析：存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银行的货 币创造能力来实现的。因此，本题叙述是正确的。

2、单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的转账属于大额交易。

答 案：错

解 析：单位银行账户之间当日累计人民币200万元以上的转账属于大额交易。

3、作为一名银行业从业人员应当熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求。 （　　）

答 案：对

4、一般存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。( )

答 案：错

解 析：一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

单选题

1、下列个人理财业务人员的行为没有违反《中国银行业从业人员职业操守》中“同业竞争”有关规定的是()。

• A：免费向客户提供国际市场理财产品信息
• B：向客户反复强调竞争对手理财产品的负面报道
• C：向客户推销理财产品时承诺合约外的收益
• D：为争取客户而减少流程，绕过银行规定的必要手续为客户办理产品买卖

答 案：A

解 析：根据《中国银行业从业人员职业操守》规定，在银行业从业人员进行同业竞争原则时，应当坚持同业间公平、有序竞争原则，在业务宣传、办理业务过程中，不得使用不正当竞争手段。故选A。

2、下列关于合同债权转让的叙述中，有误的一项是()。

• A：债权转让，是指债权人将合同的权利全部或者部分转让给第三人的法律制度
• B：其中债权人是转让人.第三人是受让人
• C：债权人转让权利的.须经债务人同意
• D：债权人转让权利的通知不得撤销，但经受让人同意的除外

答 案：C

解 析：债权人转让权利的，无须债务人同意，但应当通知债务人。

3、金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（　　）报告。

• A：国务院
• B：中国银行业监督管理委员会
• C：中国人民银行
• D：反洗钱信息中心

答 案：D

4、币值稳定包括对内币值稳定和对外币值稳定两种。()

• A：对
• B：错

答 案：A

解 析：币值稳定包括对内币值稳定和对外币值稳定两种。

多选题

1、破坏金融管理秩序的行为包括（　　）。

• A：银行工作人员在不知情的情况下为毒品犯罪组织开立了资金账户
• B：某企业发现自己持有的汇票作废，在购买原材料的时候继续使用
• C：银行工作人员利用职务上的便利，收取客户财物以帮助其优先办理业务
• D：个人以高于银行同类利率支付利息，向公众集资

答 案：BD

2、下列关于信用卡消费信贷的特点正确的有( )。

• A：循环信用额度
• B：具有无抵押无担保贷款性质
• C：一般有最低还款要求
• D：通常是长期、大额、有指定用途的信用
• E：信用卡有存取现金、支付结算、代收代付和通存通兑的功能

答 案：ABCE

解 析：信用卡消费通常是短期、小额、无指定用途的信用。故D选项说法不正确。