2023年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题04月17日

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判断题

1、程序性规定是法律要求行为人必须履行的行为，如法律、法规要求所有经营性、生产性企业依法照章纳税。（）

答 案：错

解 析：法律要求行为人必须履行的行为属于义务性规定。程序性规定是指法律法规中有关从事某种活动必须按照一定程序履行审批或备案的规定。

2、银监会的市场准入监管措施包括机构准入、业务准入和高级管理人员准入监管。（ ）

答 案：对

3、2001年12月11日，我国正式加入世界贸易组织（WTO），标志着中国正式全面开放银行业。 （　　）

答 案：错

解 析：2006年2月11日，人世过渡期结束，国务院颁布的《外资银行管理条例》及银监会发布的《中华人民共和国外资银行管理条例实施细则》正式生效，标志着中国正式全面开放银行业。

4、某国有银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为其亲戚朋友购买礼物的行为，不属于犯罪行为。( )

答 案：错

解 析：该工作人员的行为属于利用职务上的便利，将公共的财产非法转归自己的亲属使用，属于贪污行为。

单选题

1、下列不属于商业银行内部控制目标的是()。

• A：确保商业银行经营无风险点
• B：合理保证商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
• C：合理保证风险管理体系的有效性
• D：合理保证国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行

答 案：A

解 析：商业银行内部控制的目标包括四个方面，即保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;保证商业银行发展战略和经营目标的实现;保证商业银行风险管理的有效性;保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

2、下列关于银行业从业人员保护客户隐私的说法，不正确的是（　　）。

• A：向其他同事打听客户的个人隐私和交易信息是违反信息保密规定的
• B：应当保护客户在办理服务时提供的财务状况信息
• C：不得违反法律法规和所在机构客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息
• D：为了使客户得到全面的金融服务，可以将客户信息直接提供给保险公司

答 案：D

解 析：为保护客户隐私，银行业从业人员不得将客户信息用于未经客户许可的其他目的。故选D。

3、多头监管型是指将金融机构和金融市场一般按照银行、证券、保险划分为三个领域，分别设置专业的监管机构负责包括审慎监管和业务监管在内的全面监管。()

• A：正确
• B：错误

答 案：A

解 析：此题暂无

4、下列行为人中，不可能构成贷款诈骗罪的主体的是( )。

• A：某商业银行信贷员
• B：某公司的经理
• C：年满18周岁的学生
• D：某装潢公司

答 案：D

解 析：贷款诈骗罪主体是个人，单位不能构成本罪主体。

多选题

1、商业银行的内部控制措施包括（）

• A：针对不同活动的特点,执行差异化的业务流程和管理流程
• B：建立健全内部控制制度体系
• C：形成规范的部门、岗位职责说明,明确相应的报告路线
• D：严格执行会计准则与制度,及时准确地反映各项业务交易,确保财务会计信息真实、可靠、完整
• E：建立有效的核对、监控制度

答 案：BCDE

解 析：A项,商业银行应合理确定各项业务活动和管理活动的风险控制点,采取适当的控制措施,执行标准统一的业务流程和管理流程,确保规范运作。

2、小王是某银行分行的信贷经理，行长要求他关照一笔贷款，而他发现该笔贷款明显不符合规定，则小王的下列做法中正确的有（　　）。

• A：可以书面汇报请示有关领导
• B：严格按照贷款审批程序办理
• C：下级服从上级，按领导指示办事
• D：若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告
• E：可以同该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方

答 案：ABDE