2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题12月07日

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判断题

1、单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为银行承兑汇票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远期结售汇保证金四类。（　　）

答 案：对

解 析：考核保证金存款的分类。

2、单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的转账属于大额交易。

答 案：错

解 析：单位银行账户之间当日累计人民币200万元以上的转账属于大额交易。

3、在业务处理中，不同客户要求的业务可能会存在较大的差异，经济效益也会有所区别，从业人员不应因为业务繁简程度或经济效益上的差异对部分客户明显怠慢或过于热情，以至于让客户感觉到明显的差别待遇。 （　　）

答 案：对

4、全国第一家农村合作银行成立于2001年。（　　）

答 案：错

解 析：2003年4月8日，我国第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行正式挂牌成立。

单选题

1、下列关于商业银行委托贷款业务的表述,正确的是（）

• A：商业银行收取手续费
• B：商业银行承担贷款信用风险
• C：商业银行可以对委托方从事该笔贷款所需资金提供融资
• D：具体贷款条件由商业银行与借款人商定

答 案：A

解 析：根据《贷款通则》的定义，委托贷款系指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人（即受托人）根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。贷款人（受托人）只收取手续费，不承担贷款风险。

2、( )是金融犯罪成立的前提和基础。

• A：侵犯金融管理秩序
• B：违反金融管理法规
• C：非法从事货币资金融通活动
• D：危害货币管理

答 案：B

解 析：违反金融管理法规是金融犯罪突出的客观特征，如果某种金融行为并没有违反金融管理法规，则该种行为就不可能构成金融犯罪。因此，违反金融管理法规是金融犯罪成立的前提和基础。

3、董事会和监事会应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解你的组织构架”。（）

• A：对
• B：错

答 案：B

解 析：董事会和高管层应了解、理解银行的运行结构及其形成的风险，即“了解你的组织构架”

4、中央银行票据的期限一般在（）以内

• A：一年
• B：三年
• C：五年
• D：十年

答 案：B

解 析：中央银行票据简称央行票据或央票,是指中国人民银行面向全国银行间债券市场成员发行的、期限一般在三年以内的中短期债券。

多选题

1、货币市场是短期资金融通的市场,下列选项中属于货币市场的有（）

• A：债券市场
• B：股票市场
• C：银行间同业拆借市场
• D：银行间债券回购市场
• E：票据市场

答 案：CDE

解 析：股票和债券市场属于资本市场。

2、银行业金融机构有下列哪些情形时，由中国银监会责令改正?(　　)

• A：未经批准设立分支机构
• B：未经批准变更、终止
• C：自行确定有关雇员的高额薪酬
• D：违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
• E：发生年度亏损

答 案：ABD

解 析：【参考答案】ABD 【试题分析】C.E我国《银行业监督管理法》中没有规定。