2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题07月06日

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判断题

1、单位银行账户之间当日累计人民币20万元以上的转账属于大额交易。

答 案：错

解 析：单位银行账户之间当日累计人民币200万元以上的转账属于大额交易。

2、1995年4月全国统一的银行间外汇市场建立（　　）

答 案：错

3、在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，银行应当在十二个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。（ ）

答 案：错

解 析：如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，银行应当在六个月的冻结期内，冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至达到需要冻结的数额。

4、银行外汇牌价表中的价格是从客户角度标示的价格。（）

答 案：错

解 析：银行外汇牌价表中的现汇买入价/现钞买入价/现汇卖出价/现钞卖出价都是以银行为主体的表示方法。

单选题

1、存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是存款合同缔结过程中的()阶段。

• A：承诺
• B：要约邀请
• C：订立
• D：要约

答 案：D

解 析：存款客户向存款机构提供的转账凭证或填写的存款凭条是存款合同缔结过程中的要约阶段。

2、我国的中央银行成立于()年。

• A：2000
• B：1956
• C：1978
• D：1948

答 案：D

解 析：我国的中央银行是中国人民银行，成立于1948年。

3、从内部管理角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是（）。  

• A：统一法人制组织架构
• B：以区域管理为主的总分行型组织架构
• C：以业务线管理为主的事业部制组织架构
• D：矩阵型组织架构

答 案：B

解 析：选项A：从企业法人的角度划分，具体分为：统一法人制组织架构、多法人制组织架构。 选项B：从内部管理角度来看，我国商业银行组织架构的主流形式是采用以区域管理为主的总分行型组织架构。 选项CD：按照内部管理模式划分：以区域管理为主的总分行型组织架构、以业务线管理为主的事业部制组织架构、矩阵型组织架构。 综上，本题应选B选项。  

4、存款人因借款和其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户叫作()。

• A：临时存款账户
• B：特约存款账户
• C：一般存款账户
• D：专用存款账户

答 案：C

解 析：一般存款账户。一般存款账户简称一般户，是指存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。一般存款账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。

多选题

1、下列关于反洗钱的叙述正确的是()。

• A：金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务
• B：各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作
• C：对依法履行反洗钱职责或者义务获得客户身份资料和交易信息，应当予以保密
• D：只有金融机构和其工作人员，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报，其他单位和个人无权举报
• E：任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报

答 案：ACE

解 析：中人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，负责各地的反洗钱监督管理工作;D项的说法有误，任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。

2、接管由银监会决定，并组织实施。银监会的接管决定应当载明的内容有()。

• A：被接管的商业银行名称
• B：接管理由
• C：接管组织
• D：接管期限
• E：接管方案

答 案：ABCD

解 析：此题暂无