2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题06月05日

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判断题

1、个人银行账户之间当日累计人民币l00 万元款项划转属于大额交易。（　　）

答 案：对

解 析：个人银行账户之间当日累计人民币50 万元以上的款项划转即属于大额交易。

2、外资银行营业性机构包括外商独资银行、中外合资银行、外国银行分行。（　　）

答 案：对

3、个人保险代理人在代办人寿保险业务时，可以同时接受两个以上保险人的委托。

答 案：错

解 析：个人保险代理人在代办人寿保险业务时，不能同时接受两个以上保险人的委托。

4、银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，违法所得五十万元以上的，处五十万以上二百万元以下罚款。()

答 案：错

解 析：银行业金融机构未经批准设立分支机构的，或未经批准变更、终止的，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款;没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。故本题选B。

单选题

1、下列关于物价稳定与通货膨胀率的说法正确的是( )。

• A：物价稳定是要保持物价总体水平的大体稳定，避免出现通货膨胀
• B：通货膨胀是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍、明显地下降
• C：衡量物价稳定的宏观经济指标是通货膨胀率
• D：衡量通货膨胀率最常用的指标是生产者物价指数

答 案：C

解 析：物价稳定是要保持物价总体水平的大体稳定，避免出现高通货膨胀，故选项A说法错误；通货紧缩是指一般物价水平在一段时间内持续、普遍、明显地下降，故B选项说法错误；通货膨胀率为衡量物价稳定的宏观经济指标，C选项说法正确；衡量通货膨胀率常用的指标有消费者物价指数、生产者物价指数和国内生产总值物价平减指数等三种，其中，消费者物价指数使用得最多、最普遍，故D项错误。

2、下列关于股份制商业银行的说法中，不正确的是（　）。

• A：在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
• B：打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
• C：在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
• D：由于体制优势带来了其发展速度快的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行

答 案：D

解 析：答案为D。A.B.C选项都是关于股份制商业银行的正确说法。截至2007年底，股份制商业银行的总资产约7万余亿元，而仅原四大国有商业银行之一的中国工商银行总资产就超过8万亿元。可见，股份制商业银行的总资产规模并未超过并且短期内不会超过原四大国有商业银行。

3、我国商业银行开展贷款业务，需满足流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于()。

• A：30%
• B：25%
• C：15%
• D：10%

答 案：B

解 析：流动性比例=流动性资产余额÷流动性负债余额,流动性比例的最低监管标准为不低于25%。

4、社会主义市场经济条件下的外汇管理体制框架初步确定是在()。

• A：1978-1993年
• B：1994-2000年
• C：2001-2010年
• D：2011年以来

答 案：B

解 析：改革开放以来，在外汇管理体制改革的第二阶段(1994-2000年)，社会主义市场经济条件下的外汇管理体制框架初步确定。

多选题

1、按照客户身份识别制度的规定，下列表述正确的有（）

• A：为客户办理人身保险，信托业务制，若合同受益人不是客户本人，还应对受益人的身份证件进行核对并登记
• B：金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任
• C：必要的情况下，金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息
• D：金触机内不得为客户开立匿名账户、假名账户，但可以为身份不明者办理业务
• E：客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对

答 案：ACE

解 析：客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，E正确；与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A正确；金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。D错误；金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未来取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任，B错误。必要的情况下，金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息C正确。

2、债券投资的风险包括()。

• A：信用风险
• B：利率风险
• C：流动性风险
• D：购买力风险
• E：政治风险

答 案：ABCDE

解 析：考察债券投资的风险分类。以上选项均为债券投资的风险种类。