2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题03月07日

2025年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题03月07日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。()

答 案：对

解 析：格式条款是当事人为了重复使用而预先拟定的，并在订立合同时未与对方协商的条款。

2、理财顾问服务体现了理财师对客户需求的准确理解和把握以及对金融服务、产品的综合运用的水平。()

答 案：对

3、在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由银行承担。  

答 案：错

解 析：在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。

4、理财师专业资格证书只能证明从业人员的专业知识水平和能力。()

答 案：错

解 析：理财师专业资格证书不仅仅是从业人员专业知识水平和能力的证明.它同时表明持证人良好的从业记录和一定的工作经验。

单选题

1、商业银行应按（　　）准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

• A：半年
• B：季度
• C：月
• D：年

答 案：B

2、在控制税收规划方案的执行过程中，理财人员下列做法不正确的是（　）。

• A：当反馈的信息表明客户没有按理财从业人员的设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果
• B：当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划
• C：当客户情况中出现新的变化时，从业人员不应介入并改变税收规划
• D：在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托应及时介入，帮助客户度过纠纷过程

答 案：C

3、一般而言，在理财服务过程中商业银行充当（　　）的角色。  

• A：“委托人”和“中介人”
• B：“委托人”和“执行人”
• C：“受托人”和“执行人”
• D：“受托人”和“中介人”

答 案：C

解 析：理财业务是指商业银行接受投资者委托，按照与投资者事先约定的投资策略、风险承担和收益分配方式，对受托的投资者财产进行投资和管理的金融服务。

4、不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，股票型基金一般为或______到账。()

• A：T+1；T+2
• B：T+2；T+3
• C：T+3；T+4
• D：T+4；T+5

答 案：D

解 析：不同的基金具有不同的流动性，从基金赎回角度来看，股票型基金一般为T+4或T+5到账。

多选题

1、下列关于银行现金管理类理财产品的描述，正确的有（）。  

• A：投资期限短，产品申购、赎回灵活
• B：一般视为银行活期存款替代品
• C：风险低，属于属于保守、稳健型产品
• D：可以投资不超过产品净资产20%的上市公司股票
• E：主要投资于信用级别高、流动性较好的金融资产

答 案：ABCE

解 析：D项，现金管理类理财产品是主要投资于货币市场的银行理财产品。其投资方向主要是信用级别较高、流动性较好的各类金融资产，包括国债，金融债，中央银行票据，债券回购，高信用级别的企业债、公司债、短期融资券，银行存款及法律法规允许投资的其他金融工具。

2、商业银行深刻认识客户关系管理的丰富内涵，需要把握(　)。

• A：客户关系管理是银行的一种经营哲学和经营战略
• B：客户关系管理强调客户价值、银行价值和员工价值三者的高度统一
• C：客户关系管理是贯穿于银行各部门、各环节的经营思想
• D：客户关系管理强调从客户的行为因素和情感因素两个层面同时研究与建立客户关系
• E：客户关系管理强调客户价值、银行价值和社会价值三者的高度统一

答 案：ABCD

解 析：深刻认识客户关系管理的丰富内涵。尤其应当把握以下几点①客户关系管理是银行的一种经营哲学和经营战略；②客户关系管理强调客户价值、银行价值和员工价值三者的高度统一；⑧客户关系管理是贯穿于银行各部门、各环节的经营思想，建立持久、稳固的客户关系，需要让银行所有部门的人员都了解什么使客户感到满意和什么是客户价值；④客户关系管理强调从客户的行为因素和情感因素两个层面同时研究和建立客户关系。