2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题03月06日

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判断题

1、银行代销开放式基金时，应向基金投资者收取基金代销费用。  

答 案：错

解 析：开放式基金代销业务是指银行利用其网点柜台或电话银行、网上银行等销售渠道代理销售开放式基金产品的经营活动。银行向基金公司收取基金代销费用。

2、利息率与货币需求呈正相关关系。()

答 案：错

解 析：利息率与货币需求呈负相关关系，利息率上升，货币需求减少;利息率下降，货币需求增加。

3、在经济往来中，给予国家工作人员以较大数额的财物，或者给予国家工作人员以各种名义的回扣、手续费的，都属于行贿行为。（　　）

答 案：对

解 析：此题暂无

4、降低市场风险和操作风险的资本要求的一个非常有效的方法就是收回贷款，用以购买高质量的债券。( )

答 案：错

解 析：“收回贷款，用以购买高质量的债券"是降低风险加权总资产的一个主要措施。而不能有效降低市场风险和操作风险的资本要求。

单选题

1、下列不属于在定期存款类型的是( )。

• A：整存整取
• B：零存零取
• C：整存零取
• D：存本取息

答 案：B

解 析：定期存款分为整存整取、零存整取、整存零取、存本取息四种。

2、期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的( )，所以应( )一笔期权费。

• A：义务；得到
• B：权利；得到
• C：义务；支付
• D：权利；支付

答 案：A

解 析：从卖方角度来看，由于承担在将来为买方承兑选择权的义务，因而得到一笔期权费。

3、小王是某银行的理财经理，目前该行新推出了一款非保本浮动收益理财产品。在此之前该行有一款与之类似的产品年回报率已实现5%。于是小王向客户介绍：“该产品是一款投资理财产品，预期收益大约为5%。”下列对该行为表述正确的是()。

• A：小王的介绍简明扼要，抓住了产品的特点，值得借鉴
• B：历史不能代表未来，小王的推荐容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则
• C：小王的介绍透漏了银行产品的内部信息，违反了商业保密原则
• D：小王的介绍突出了该产品的优势，且进行了有效的风险提示，客户更容易接受

答 案：B

解 析：小王这样做容易误导客户，违反了销售人员应客观、真实地向客户介绍银行产品和服务的原则。

4、私募基金投资人数要符合法律规定，以有限责任公司和有限合伙制企业募资的，投资人不得超过（）人  

• A：100
• B：200
• C：50
• D：500

答 案：C

解 析：选项C：有限责任公司和有限合伙制企业募资不得超过50人。

多选题

1、票据的功能包括（　　）。

• A：汇兑作用
• B：支付与结算作用
• C：融资作用
• D：替代货币作用

答 案：ABCD

2、中国银监会依法对银行业金融机构检查时，经批准可以对与涉及违法事项有关的单位和个人采取()等措施。

• A：责任调整董事和高级管理人员
• B：责令暂停涉案机构部分业务
• C：直接冻结有涉案单位和个人的银行账户
• D：查阅、复制有关财务会计、财务权登记等文件、资料
• E：先行封存可能被转移、藏匿、毁损或者伪造的文件、资料

答 案：ABDE

解 析：可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取的措施有 (1)询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明;(2)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料;(3)对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料，予以先行登记保存。