2025-02-19 12:47:44 来源：勒克斯教育网
2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题02月19日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。
判断题
1、银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的高级管理人员进 行监督管理谈话，但无权要求其董事就其业务活动的重大事项做出说明。 （ ）
答 案：错
解 析：错。银行业监督管理机构根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构 董事、高级管理人员进行监督管理谈话，要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金 融机构的业务活动和风险管理的重大事项做出说明。
2、对金融工作人员购买假币的行为需提高法定刑。（ ）
答 案：对
解 析：对金融工作人员购买假币的行为需作特别规定并提高法定刑，因为他们的身份决定了他们随时可能将假币调换为真币，其实施本罪不仅给国家和储户带来利益损失，而且严重影响了银行及其他金融机构的声誉和金融秩序。
3、外汇结算账户只能用于外汇存取，不能进行转账。（ ）
答 案：错
解 析：外汇储蓄账户只能用于外汇存取，不能进行转账，而外汇结算账户用于转账汇款等资金清算支付。
4、《巴塞尔新资本协议》中，银行资本监管的“三大支柱”包括最低资本要求、外部监管、市场约束。（ ）
答 案：对
单选题
1、中国人民银行取消拆借利率管制是在()年。
答 案：B
2、我国占主导地位的金融机构是（）。
答 案：D
解 析：选项D：中央银行是国家中居主导地位的金融中心机构，是国家干预和调控国民经济发展的重要工具。
3、同业拆借市场在我国金融市场体系中属于（ ）范畴。
答 案：D
4、下列关于各类风险的说法，正确的是（）。
答 案：C
解 析：A项，战略风险是指商业银行在追求短期商业目的和长期发展目标的系统化管理过程中，不适当的发展规划和战略决策可能威胁商业银行未来发展的潜在风险，故战略风险管理实施效果需要较长的时间才能显现。B项，声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关者对商业银行负面评价的风险，不是单一风险。D项，操作风险具有非营利性，它并不能为商业银行带来利润。
多选题
1、瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂。这些国家和地区一般具有( )特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动0’ 一
答 案：ACD
解 析：被称为保密天堂的国家和地区一般具有以下特征①有严格的银行保密法。除了例外的 情况，披露客户的账户构成刑事犯罪；②有宽松的金融规则，建立金融机构几乎没有什么限制；③有自由的公司 法和严格的公司保密法。这些地方允许建立空壳公司、信箱公司等不具名公司，并且因为受到银行保密法和公 司保密法的庇护，了解这些公司的真实面目极其困难，有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。较为典型的国家和地区 有瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马，还有加勒比海和南太平洋的一些岛国。所以，本题的正确答案为A.C.D。
2、下列属于非融资类保函的有()。
答 案：BCE
解 析：银行保函根据担保银行承担风险的不同及管理的需要，可分为融资类保函和非融资类保函两大类。其中，非融资类保函主要包括投标保函、预付款保函、履约保函、关税保函、即期付款保函、经营租赁保函。
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