2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题02月14日

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判断题

1、在洗钱过程的融合阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最大限度的分 散，以掩饰线索和隐藏身份。（　　）

答 案：错

解 析：在洗钱过程的培植阶段，洗钱者通过复杂的金融交易，将非法收益与其来源分开，并进行最 大限度的分散，以掩饰线索和隐藏身份。

2、明知是假币的情况下,把假币赠与他人也应列为使用假币罪。（）

答 案：对

解 析：持有、使用假币罪中的“使用”,是将假币作为真币使用,可以是以外表合法的方式使用,如购买商品、兑换他种货币、存入银行、赠与他人、缴纳罚款等,也可以是以非法的方式使用,如用于赌博等。

3、股份制商业银行的性质是企业，国有商业银行的性质是事业单位。（　　）

答 案：错

解 析：股份制商业银行和国有商业银行的性质都是企业。

4、以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。()

答 案：对

解 析：此题暂无

单选题

1、由于人民币汇率的波动，导致某商业银行外汇资产贬值的风险是（）

• A：市场风险
• B：操作风险
• C：流动性风险
• D：法律风险

答 案：A

解 析：市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

2、商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务属于()。

• A：财务融资顾问
• B：财务制度顾问
• C：财务重组顾问
• D：理财投资顾问

答 案：D

解 析：理财投资顾问是指商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。

3、借记卡是银行发行的一种可以先消费后存款销账的银行卡。()

• A：正确
• B：错误

答 案：B

解 析：先消费后存款销账的银行卡是信用卡。

4、以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司。()

• A：正确
• B：错误

答 案：B

解 析：以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司。

多选题

1、中国人民银行为执行货币政策,可以运用下列哪些货币政策工具?（）

• A：要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金
• B：确定中央银行基准利率
• C：为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现
• D：向商业银行提供贷款
• E：在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇

答 案：ABCDE

解 析：中国人民银行为执行货币政策，可以运用的货币政策工具包括①要求银行业金融机构按照规定的比例交存存款准备金;②确定中央银行基准利率;③为在中国人民银行开立账户的银行业金融机构办理再贴现;④向商业银行提供贷款;⑤在公开市场上买卖国债、其他政府债券和金融债券及外汇;⑥国务院确定的其他货币政策工具。

2、储户张某到银行要求提前支取其妻子的定期存款,这项业务必须遵守的规定有（）

• A：张某持有其妻子的身份证件
• B：张某书面提交提前支取该项存款的正当理由
• C：张某持有本人的身份证件
• D：按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息
• E：张某持有该项定期存款的存单

答 案：ADE