2025年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题02月06日

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判断题

1、银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。（　　）

答 案：错

解 析：此题暂无

2、票据丧失后、法院受理催告后，利害关系人应在60日内申报权利。（　　）

答 案：对

3、盗窃信用卡并使用的，定信用卡诈骗罪。（　　）

答 案：错

解 析：盗窃信用卡并使用的，定盗窃罪。

4、对于可撤销的合同有变更和撤销两种救济方法。（　　）

答 案：对

解 析：对于可撤销的合同有变更和撤销两种救济方法。

单选题

1、信用证开证银行依照客户(开证申请人)的要求和指示，承诺在符合信用证条款情况下，凭规定的单据承担付款或承兑义务，此项义务不包括（　　）。

• A：向第三者(受益人)或其指定人进行付款或承兑
• B：授权另一银行进行该项付款或承兑
• C：授权另一银行议付
• D：保证出口商品的质量

答 案：D

2、婚姻、收养、监护、扶养、继承纠纷不能申请仲裁。()

• A：正确
• B：错误

答 案：A

解 析：在我国平等主体的公民、法人和其他组织之间发生的合同纠纷和其他财产权益纠纷，可以仲裁。但下列纠纷不能仲裁(1)婚姻、收养、监护、扶养、继承纠纷;(2)依法应当由行政机关处理的行政争议。

3、关于《商业银行合规风险管理指引》中的相关规定，下列说法不正确的是(　　)。

• A：中国银行业监督管理委员会于2005年公布《商业银行合规风险管理指引》
• B：《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致
• C：《商业银行合规风险管理指引》本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险
• D：《商业银行合规风险管理指引》所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守

答 案：A

解 析：中国银行业监督管理委员会于2006年公布的《商业银行合规风险管理指引》第三条规定本指引所称法律、规则和准则是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法津制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。故选A。

4、银行业从业人员应当爱护机构财产，这一原则包括银行业从业人员应当遵守工作场所安全保障制度。()

• A：正确
• B：错误

答 案：A

解 析：银行业从业人员应妥善保护和使用所在机构财产，遵守工作场所安全保障制度。

多选题

1、影响货币需求的主要因素包括()。

• A：收入水平
• B：信用制度发达程度
• C：汇率
• D：利率水平
• E：公众的预期和偏好

答 案：ABCDE

解 析：影响货币需求的主要因素包括收入水平、信用制度发达程度、汇率、利率水平、公众的预期和偏好、社会商品可供量、物价水平、货币流通速度。另外，人口数量、人口密集程度、经济结构、社会分工、交通通信等技术状况都会影响货币需求。

2、洗钱的过程通常包括以下阶段（）

• A：转移阶段
• B：处置阶段
• C：培植阶段
• D：收益阶段
• E：融合阶段

答 案：BCE

解 析：洗钱的过程通常被分为三个阶段，即处置阶段、培植阶段、融合阶段。