2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题01月13日

2024年初级银行从业人员《法律法规与综合能力》每日一练试题01月13日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、资本利润率和资产利用率是衡量银行总体盈利程度的两个重要指标。（　　）

答 案：对

解 析：资本利润率(ROE)和资产利润率(ROA)是衡量银行总体盈利程度的两个重要指标。

2、个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇、钞变汇的原则。（ ）

答 案：错

解 析：个人外汇买卖业务多本着钞变钞、汇变汇的原则。现钞不能随意兑换成现汇，需要支付一定的钞变汇手续费。

3、作为一名银行业从业人员应当熟知所在机构对客户身份进行识别和登记的有关规定，了解所在机构对不同客户进行身份识别的具体要求。 （　　）

答 案：对

4、紧缩的财政政策主要通过提高利率来实现。()

答 案：错

解 析：紧缩的财政政策的主要措施是增收节支(增收的措施主要是增加税赋;节支的措施主要是压缩政府机构费用开支)、减少赤字。故本题选B。

单选题

1、下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是（）

• A：应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
• B：应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售
• C：在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
• D：商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

答 案：C

解 析：商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

2、下列行为中（　　）违反银行业从业人员职业操守的要求。

• A：建议客户分批次转账以规违反洗钱检查
• B：建议客户购买国债以减少所得税支出
• C：建议客户进行理财产品组合降低风险
• D：建议客户根据外汇资料购买外汇

答 案：A

3、中国人民银行在反洗钱活动中应当(　　)。

• A：建立反洗钱监测分析中心
• B：建立客户身份识别制度
• C：建立客户身份资料和交易记录保存制度
• D：执行大额交易和可疑交易报告制度

答 案：A

解 析：《金融机构反洗钱规定》规定，中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心，依法履行下列职 责①接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告；②建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的 大额交易和可疑交易报告信息；③按照规定向中国人民银行报告分析结果；④要求金融机构及时补正人民币、 外币大额交易和可疑交易报告；⑤经中国人民银行批准，与境外有关机构交换信息、资料；⑥中国人民银行规定 的其他职责。所以．本题的正确答案为A。

4、以下属于国民经济产业结构中第二产业的是（）

• A：地质勘察业
• B：采矿业
• C：房地产业
• D：科学研究、技术服务业

答 案：B

解 析：第二产业是指采矿业,制造业,电力、燃气及水的生产和供应业,建筑业。ACD三项都属于第三产业。

多选题

1、下列属于商业银行合规管理部门基本职责的有（　）。

• A：制订并执行风险为本的合规管理计划
• B：审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性
• C：组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南
• D：积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险
• E：收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，建立合规风险监测指标

答 案：ABCDE

解 析：以上选项所述内容均是合规管理部门应履行的职责。

2、基金的基本当事人包括（　　）。

• A：证券交易所
• B：基金投资人
• C：基金管理人
• D：基金托管人
• E：律师

答 案：BCD

解 析：证券交易所和律师不是基金的基本当事人。