2022年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题09月04日

2022-09-04 11:41:55 来源：吉格考试网

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2022年初级银行从业人员《个人理财》每日一练试题09月04日，可以帮助我们积累知识点和做题经验，进而提升做题速度。通过初级银行从业人员每日一练的积累，助力我们更容易取得最后的成功。

判断题

1、基本信息是理财师制定客户个人财务规划的基础和依据。()

答案：错

解析：财务信息是理财师制定客户个人财务规划的基本和根据。

2、某银行的客户评估报告认为某客户不适宜购买外汇理财产品，但该客户仍然强烈要求购买，此时该银行应当拒绝其的要求。（　　）

答案：错

解析：此题暂无

3、税务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差剐，以减轻税负，达到整体税前利润、收入最大化的过程。()

答案：错

解析：务规划是帮助纳税人在法律允许的范围内，通过对经营、理财和薪酬等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠与待遇差别，以减轻税负，达到整体税后利润、收入最大化的过程。

4、银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。 (　　)

答案：对

解析：银行在提供个人理财服务时，往往需要广泛利用各种金融产品和投资工具，综合分析和权衡各种产品和工具的风险、收益和流动性。银行这样做才能达到为客户保存财富、创造财富的目标，因此，本题叙述是正确的。

单选题

1、在管理范围上，个人贷款客户在银行的所有单笔贷款、贷款额度、额度项下单笔用款，均纳入统一授信范畴，这反映的是个人客户统一授信管理应遵循的()。

A：分类控制原则
B：全面测算原则
C：动态管理原则
D：统一管理原则

答案：D

解析：统一管理原则在管理范围上，个人贷款客户在银行的所有单笔贷款、贷款额度、额度项下单笔用款，以及信用卡申请或额度调整，均纳入统一授信范畴。

2、《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》中规定，商业银行进行境外理财投资.其用于境外投资的全部资产应当(　)。

A：由银监会进行保管
B：由外汇管理局进行保管
C：委托有托管资格的其他境内商业银行托管
D：委托有托管资格的其他境外商业银行托管

答案：C

解析：商业银行境外理财投资，应当委托经银监会批准具有托管业务资格的其他境内商业银行作为托管人托管其用于境外投资的全部资产。

3、以下不属于分红险的收益风险来源的是(　)。

A：利率的波动
B：通货膨胀
C：预定营运管理费用
D：保险公司制定的预定死亡率

答案：B

解析：分红险的收益风险来源于利率的波动和保险公司制定的预定死亡率、预定投资回报率和预定营运管理费用。

4、《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体中的金融机构不包括（　）。

A：从事金融业务的商业银行
B：从事金融业务的信用合作社
C：从事金融业务的邮政储汇机构
D：监管金融工作的国务院下属单位

答案：D

解析：《反洗钱法》第三条规定“在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。”《反洗钱法》第四条规定“国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。国务院有关部门、机构在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。”选项D为监管单位，而非义务主体。

多选题

1、下列关于综合理财规划业务的表述，正确的有（　　）。

A：在综合理财业务中产生的投资收益和风险完全由客户自行承担
B：综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两类
C：综合理财业务更强调个性化的服务
D：在综合理财业务活动中，客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向，进行投资和资产管理
E：综合理财业务是商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务

答案：BCD

解析：A项，在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担。E项，综合理财服务是指商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理的业务活动。

2、关于规范理财顾问服务业务操作程序的表述，正确的是()。